L'ergonomie dépend non seulement de l'organisation générale du logiciel mais également de la logique patrimoniale du produit simulé.
L'entrée des données, la compréhension et l'optimisation de l'investissement dépendent de la cohérence de l'ensemble.
Un écran centrale: L'Aide à la Décision
Les logiciels sont conçus autour d'un écran central, l'écran d'Aide à la Décision.
Le principe est de réunir dans le même écran, l'entrée des paramètres déterminants ainsi que les résultats essentiels, pour mesurer instantanément leseffets de causalité, permettant ainsi l'optimisation rapide
l'investissement. Comme un pilote d'avion,
le professionnel fait varier les mannettes et en
voit les incidences immédiatement.
Les utilisateurs apprécient cette méthode qui leur permet d'aller à l'essentiel, leurfait gagner beaucoup de temps et leur permet de trouver rapidement la solution la mieux adaptée aux besoins de leur client.
Or, chaque type d'investissement possède sa propre logique d'entrée des données et d'optimisation.
L'organisation des résultats
L'organisation des résultats permet au Professionnel d'accéder rapidement,
tant aux chiffres les plus significatifs qu'au déroulement des calculs.
La bonne compréhension du montage proposé passe forcément par une bonne logique de présentation de ses résultats. L'ergonomie de lecture est un confort indispensable si l'on veut expliquer et répondre clairement aux questions de l'investisseur.
Or, chaque type d'investissement possède sa propre logique fiscale, financière et patrimoniale et ne peut être présenté de la même manière.
Un logiciel "qui fait tout" est pratique mais ne permet pas d'optimiser ces 3 pôles.
Satisfaction Client
La performance commerciale passe par la satisfaction du client.
Certains investisseurs ont besoins de documents clairs et simples et ne veulent pas s'encombrer des détails. D'autres recherchent plus spécialement les documents de synthèse et bilans . D'autres encore ont besoin de tous les résultats intermédiaires pour vérifier ou comprendre avant de prendre leurs décisions.
D'autres encore demandent l'avis de leur entourage,
professionnel ou amical, compétent ou non.
Certains apprécient les graphiques, clairs et synthétiques tandis que d'autres préfèrent le déroulement chiffré du projet présenté.
Une simulation est destinée à être lue, relue, examinée de près par l'investisseur ou par d'autre, voire même
auditée.
Une organisation logique des résultats permet une
meilleure compréhension, facilite la confiance donc les
décisions.
Un choix large de documents organisés, permet de
répondre aux besoins de chaque profil d'investisseur.
La fiabilité technique
La fiabilité technique nécessite de bien cerner
toutes les incidences ;fiscales, financières et
patrimoniales. Ces nombreuses incidences se
croisent d'autant plus qu'une bonne optimisation
nécessite le choix entre un grand nombre de possibilités.
Une longue expérience de la gestion de patrimoine
est indispensable à la maîtrise de toutes ces
interactions. Eviter les erreurs et confusions permet
au professionnelde conforter son image et satisfaire
sa clientèle sur du long terme.
Or, bien maîtriser toutes les incidences fiscales,
financières et patrimoniales nécessite d'éviter
les "mélanges" de thèmes d'investissement.
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